2016年6月，廣發(fā)證券推出“貝塔牛”智能投顧服務；

　　2017年4月，華泰證券正式組建“數(shù)字化創(chuàng)新實驗室”；

　　2018年9月，招商證券推出“智遠一戶通6.0版”。

　　隨著大數(shù)據(jù)、AI等科技的廣泛應用，證券行業(yè)積極進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索。加之行業(yè)競爭日趨激烈，監(jiān)管標準更為嚴格，客戶需求愈加復雜，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需求與步伐更為迫切。據(jù)新財富不完全統(tǒng)計，已上市券商中已有約3/4聘任了首席信息官，并不斷增加在信息技術領域的投入。2017至2019年，證券公司在信息技術方面的累計投入已超過550億元，占此期間總營收比例達5.86%。

　　顯然，金融科技正在成為證券行業(yè)競爭的主戰(zhàn)場，大家都希望借助這一利器驅(qū)動自身成功突圍。但就目前而言，大多集中于局部的、跟隨性的嘗試。

　　因為數(shù)據(jù)沒有打通，所以建設一個大數(shù)據(jù)平臺；

　　因為需要人工智能，所以建設一個人工智能平臺；

　　因為競爭對手上線了應用，所以自己也要開發(fā)一個類似的應用。

　　這樣“打哪指哪”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，缺乏體系規(guī)劃與設計，只是在用一個個新的孤島來替代舊的孤島，短期內(nèi)也許效益可見，但長期來看，很難達到全局數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的敏捷、協(xié)同、創(chuàng)新等綜合效益。

　　國信優(yōu)易認為，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不應局限于技術手段上的轉(zhuǎn)變或某一版塊的數(shù)字化改造，而是應該堅持數(shù)據(jù)驅(qū)動的核心，以統(tǒng)一數(shù)字基座為支撐，通過數(shù)字技術實現(xiàn)多類型數(shù)據(jù)的挖掘與分析，以優(yōu)化管理效率，升級業(yè)務流程，驅(qū)動創(chuàng)新發(fā)展。基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS，結(jié)合多年實踐經(jīng)驗與行業(yè)研究，國信優(yōu)易構建了數(shù)字企業(yè)領域解決方案（企業(yè)OS），旨在通過操作系統(tǒng)思維式業(yè)務架構推動企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)化的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。尤其是數(shù)據(jù)驅(qū)動、智能AI與靈活延展等能力優(yōu)勢為證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展帶來一劑良藥。

　　國信優(yōu)易企業(yè)OS針對證券行業(yè)設計的業(yè)務架構

　　通、融、智、用，覆蓋證券企業(yè)全線業(yè)務

　　針對證券行業(yè)，國信優(yōu)易將數(shù)字企業(yè)解決方案凝練為“通、融、智、用”四大能力版塊，從底層數(shù)據(jù)打通、存儲，到上層應用創(chuàng)新、決策優(yōu)化，一體化貫通，覆蓋了證券企業(yè)全線業(yè)務。

　　通，利用數(shù)據(jù)中臺構建證券公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)池，將企業(yè)自有系統(tǒng)沉淀的數(shù)據(jù)、網(wǎng)上采集的數(shù)據(jù)以及第三方購買的數(shù)據(jù)全部打通，實現(xiàn)辦公系統(tǒng)、輿情、工商、司法、企業(yè)經(jīng)營動態(tài)、客戶屬性及交易等全量數(shù)據(jù)的“穿透式”管理。數(shù)據(jù)中臺以國信優(yōu)易數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS為數(shù)字基座，可達到PB量數(shù)據(jù)秒級接入，標準化存儲，API式順暢調(diào)用、輸出，堪稱是覆蓋全機構的“數(shù)據(jù)中樞”，為企業(yè)所有員工的業(yè)務需求提供支撐，驅(qū)動數(shù)據(jù)管理更便捷，數(shù)據(jù)服務更高效。

　　數(shù)字企業(yè)-數(shù)據(jù)中臺業(yè)務架構

　　融，將“優(yōu)質(zhì)”數(shù)據(jù)與場景融合，建設定制化模型。數(shù)據(jù)發(fā)揮價值的前提是“自身可用”，很多初始數(shù)據(jù)并不能拿過來就能用，需要進行治理。針對證券企業(yè)，國信優(yōu)易制定了“數(shù)據(jù)調(diào)研+標準規(guī)劃+治理實施+場景融合”的業(yè)務流程，首先進行數(shù)據(jù)調(diào)研，明確治理目標與路徑，而后結(jié)合行業(yè)、企業(yè)以及市場現(xiàn)狀制定統(tǒng)一可行的數(shù)據(jù)標準，進行體系化數(shù)據(jù)治理以提升質(zhì)量，最后將“優(yōu)質(zhì)”數(shù)據(jù)與業(yè)務場景相融合，構建業(yè)務所需的定制化模型。目前，國信優(yōu)易針對證券行業(yè)構建了資訊、客戶、交易、管理等諸多模型體系，每個體系又涵蓋具體的業(yè)務模型，如財報模型、散戶模型、企業(yè)模型、賬戶模型、合同模型等，與證券業(yè)務緊密貼合，便于企業(yè)根據(jù)需求快速組建資訊中臺、客戶中臺、項目中臺等數(shù)字化工具，進一步提升管理效率，優(yōu)化業(yè)務效益。

　　智，利用AI中臺構建證券行業(yè)可復用的AI能力中心。客戶標準越來越高，需要更易用的產(chǎn)品、更敏捷的速度、更專業(yè)的決策服務，無疑對證券企業(yè)提出了更高的要求。國信優(yōu)易AI中臺專注于AI開發(fā)的全生命周期管理，具備標注平臺、開發(fā)與訓練模型、入庫與管理模型等體系化技術基礎，可輔助證券企業(yè)快速創(chuàng)新。常見模型開箱即用，復雜模型靈活構建，企業(yè)可“拼搭式”快速組建智能投顧、智能投研、智能客服等自動化、高精度產(chǎn)品，快速響應業(yè)務需求，敏捷應對市場變化。

　　數(shù)字企業(yè)-AI中臺業(yè)務架構

　　用，智能應用替代人工操作，效率顯著提升。數(shù)據(jù)資源豐富，極重風險管控是證券行業(yè)鮮明的特點，也正因如此，行業(yè)企業(yè)投入大量人力深耕相關工作，如企業(yè)盡調(diào)、貨幣審計等。圍繞該類業(yè)務，國信優(yōu)易數(shù)字企業(yè)定制化開發(fā)了N+智能應用，底稿數(shù)字化，實現(xiàn)影像資料數(shù)字輸入、存檔，可用可查可分析；銀行流水單智能校核，輔助識別財務舞弊，嚴控風險；智能盡職調(diào)查，洞察企業(yè)經(jīng)營狀況、風險識別、資產(chǎn)情況等，并可自動生成報告，實現(xiàn)效率和質(zhì)量雙提升。諸如此類的智能應用推動證券業(yè)務走向自動化、智能化，有效節(jié)約成本，強化風險管控能力。

　　協(xié)同運作，靈活延展

　　面向未來的系統(tǒng)才能實現(xiàn)長遠發(fā)展

　　金融科技發(fā)展初期，證券企業(yè)多關注APP建設、客戶導流等應用，但隨著科技與行業(yè)的融合日益加深，數(shù)字化轉(zhuǎn)型開始注重前、中、后端協(xié)同發(fā)展。因此，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要構建融合業(yè)務、流程與信息化的綜合性架構。行業(yè)趨勢之外，曾經(jīng)的數(shù)字化建設也不應全盤否定，從成本投入考慮，強兼容平臺是更好的選擇。面對未來趨勢與當下難題，基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS構建的數(shù)字企業(yè)解決方案架構給出了高分答案。

　　國信優(yōu)易數(shù)字企業(yè)解決方案基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS而建，面向證券行業(yè)，不僅具備上述介紹的貼合業(yè)務需求與流程管理的“通、融、智、用”核心版塊，其底層系統(tǒng)的多維能力同樣優(yōu)秀。

　　協(xié)同運作。DataOS以數(shù)據(jù)中心、認證中心、應用中心、服務中心、桌面系統(tǒng)、開發(fā)者平臺等9大核心功能為基礎，可全面兼容多類型系統(tǒng)、平臺、數(shù)據(jù)，并能實現(xiàn)整個機構的統(tǒng)籌管控與協(xié)同運作，真正實現(xiàn)證券企業(yè)資源、數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和價值最大化。

　　靈活延展。DataOS具備插件擴展體系、DevOPs支持、開發(fā)式OpenAPI等多形式擴展通道，既可滿足小步快跑的敏捷業(yè)務轉(zhuǎn)型，又為持續(xù)化個性開發(fā)與創(chuàng)新提供了無限可能。

　　9大核心能力

　　以數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS為能力基座，國信優(yōu)易助力多家證券企業(yè)邁入數(shù)字化快車道，較為典型的案例是為國內(nèi)某大型投行企業(yè)打造的數(shù)據(jù)智能金融科技平臺，該平臺圍繞“入、存、管、治、出”快速打通企業(yè)歷史留存的條條塊塊的業(yè)務數(shù)據(jù)，并引入OCR、NLP、知識圖譜工具等技術引擎，協(xié)助企業(yè)完成智能盡調(diào)，精準營銷，風險監(jiān)控等長線業(yè)務，實現(xiàn)全流程降本增效。以盡職調(diào)研為例，系統(tǒng)自動化取代大量人工工作，紙質(zhì)化文檔借助模型實現(xiàn)智能化審核，整體工作效率提升約200%，非常可觀。

　　某投行金融科技平臺-智能盡調(diào)

　　底層操作系統(tǒng)“能屈能伸”，中層數(shù)智平臺“巧捷萬端”，上層業(yè)務應用“想你所想”，這樣組合而成的解決方案堪稱企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的智慧軍師與得力干將，也是邁向未來數(shù)字化的不二之選。

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